电信网络诈骗是当前发展最快、占比最高的刑事犯罪之一，它严重侵害人民群众财产安全与合法权益，破坏社会诚信基础，影响社会和谐稳定。近年来，电信网络诈骗在我们国家呈现高发态势，我们身边也时有诸如杀猪盘、高薪招聘之类的诈骗案件发生，这些诈骗手段不断翻新，令人防不胜防，成为当前威胁群众财产安全的主要犯罪类型，给民众造成了巨大的财产损失，严重影响了社会的和谐稳定。

一、原因分析

（一）技术与网络环境因素。一是通信与网络技术普及。诈骗分子利用微信、抖音等社交平台及短信、电话等工具，低成本、大规模地向不特定对象发送诈骗信息，突破地域限制，扩大作案范围。二是技术手段不断升级。诈骗分子借助AI技术、大数据分析、虚拟定位、改号软件等，实现精准诈骗。三是网络匿名性与隐蔽性。网络环境的匿名性使诈骗分子易于隐藏身份，通过虚拟账号、代理服务器等手段逃避追踪。资金转移也通过多层账户、第三方支付平台、虚拟货币等方式快速流转，增加了追查难度。

（二）个人信息泄露问题。一是数据收集与滥用。互联网平台、应用程序过度收集用户个人信息，部分企业或机构对数据保护不力，导致信息泄露。诈骗分子获取信息后，可精准筛选目标人群，实施“量身定制”的诈骗。二是非法交易产业链。存在非法买卖个人信息的黑灰产业链，个人信息成为可交易的商品。

（三）经济利益驱动。一是高回报低风险。电信诈骗成本低、收益高，犯罪分子投入少量资金和设备，即可骗取巨额钱财。电信诈骗非接触性、隐蔽性强，被抓获风险较低，且部分诈骗团伙组织化、规模化运作，进一步提高了获利能力。二是黑灰产业链支撑。形成的涵盖信息买卖、技术工具提供、资金洗白等黑灰产业链降低了诈骗分子的犯罪成本，助长了电信诈骗的蔓延。

（四）社会与心理因素。一是公众防范意识薄弱。部分群众贪图小利，或因缺乏金融知识、警惕性不足，易被“高收益投资”“中奖”“兼职刷单”等骗局吸引。二是社会信任危机。部分人对政府机构、企业等缺乏信任，为诈骗分子冒充公检法、银行工作人员等实施诈骗提供了可乘之机。同时，虚假信息泛滥，也削弱了公众的辨别能力。三是文化与价值观影响。一些人受“一夜暴富”“不劳而获”的不良文化观念影响，容易被诈骗分子的虚假承诺吸引。

（五）监管与法律滞后。电信网络诈骗涉及多个领域，跨部门、跨地区协作困难。电信运营商、金融机构、互联网平台等在用户实名认证、异常交易监测等方面存在监管漏洞，对黑灰产业链的打击力度不足。法律对帮助信息网络犯罪活动的行为（如出售银行卡、电话卡）处罚力度较轻，同时，跨境电信诈骗案件的管辖权、证据认定等问题也给司法实践带来挑战。

二、建议

（一） 强化法治保障，提升打击惩治效能。建议明确相关黑灰产业的法律责任，加大帮助信息网络犯罪活动的惩治力度。建立完善的涉案资金快速冻结、止付和返还机制，最大程度挽回群众损失。相关部门利用大数据、人工智能等技术，加强对犯罪动态的预警预测、情报研判和串并侦查。持续深入推进“断卡”、“断流”、“拔钉”等专项行动，斩断犯罪关键链条。深化与相关国家和地区的执法合作，推动建立更高效的联合侦查、证据交换、犯罪嫌疑人遣返引渡机制，挤压犯罪分子的境外生存空间。

（二） 深化源头治理，铲除犯罪滋生土壤。通信行业：严格落实电话用户实名制，强化“一证通查”等服务，严厉打击非法开办、贩卖电话卡行为。规范通信线路、电信资源的管理。金融行业：落实账户实名制，加强账户开立、交易环节的风险监测和异常识别。建立涉诈风险账户快速核查处置机制。提升对可疑交易的预警和拦截能力。互联网行业：网络平台应落实主体责任，加强对涉诈信息、账号、链接、APP的识别、处置和封停。规范网络营销推广行为，堵塞诈骗信息传播渠道。加强对域名注册、虚拟主机、服务器租赁等服务的监管。整治黑灰产生态：市场监管、网信、公安、银行、工信等部门应加强协同，持续开展对黑灰产的专项整治，依法严惩相关企业和个人。

（三）构建全民反诈格局，筑牢社会防范屏障。一是提升宣传预警精准性。针对易受骗群体，结合高发诈骗类型，制作通俗易懂、案例化的宣传素材，通过线上线下多渠道、多形式触达。二是拓展宣传渠道与阵地。将反诈防骗知识纳入干部培训和社区宣传教育内容。充分发挥宣传阵地作用，实现宣传全覆盖。三是建立群防群治机制。发展壮大反诈志愿者队伍，完善举报奖励制度，激发群众举报涉诈线索的积极性。推动形成“人人识诈、人人防诈、人人反诈”的浓厚社会氛围。

（四）完善综合治理体系，形成长效常治合力。一是压实责任，进一步强化打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议制度协调效能，将打击治理成效纳入平安建设考核体系，推动形成齐抓共管、广泛参与的工作格局。二是在确保数据安全和个人信息保护的前提下，推动跨部门、跨行业、跨地域的数据共享与融合。三是加强对老年人、青少年、残疾人等群体的重点保护，完善相关救助和保障措施。健全涉诈资金查处机制，优化冻结资金依法返还流程，加快返还进度，最大限度保障受害群众合法权益。

防范打击电信网络诈骗是一场复杂艰巨的持久战、攻坚战。必须坚持打防结合、防范为先，综合治理、科技支撑的原则，不断完善打击治理体系，提升打击治理能力，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为建设更高水平的平安中国、法治中国奠定坚实基础。

李捍君委员：

您们提出的关于“关于深化防范打击电信网络诈骗等违法犯罪活动的建议”的提案收悉。现答复如下：

在接到关于“关于深化防范打击电信网络诈骗等违法犯罪活动的建议”的提案后，我局刑侦大队高度重视，同区教育局、区移动、联通、电信三大运营商联合，扎实展开对辖区群众及重点人员的宣传与防范工作。针对加强我区防范和打击电信网络诈骗的工作，我局采取了以下措施：

一、通过银行部门对银行卡可疑交易用户监测，根据电信网络诈骗犯罪的新特征，优化风控模型，提高监测精准度。

二、通讯运营商立足诈骗电话监测工单系统，抓取高危地漫游、短时间批量开卡、一证多号开卡、新入网号码异常登录等数据特征，加强对疑似电信诈骗号码的监测能力。

三、刑侦部门加强与信息安全技术方面高科技企业合作，利用信息化手段快速获取电诈涉案APP及其它关键证据，分析发现潜在的受害者，开展精准预警阻断。

四、运用特征建模等技术，及时发现辖区内潜在的可疑涉诈窝点及群体，主动开展线下打击，消除风险隐患。

五、与教育局联合开展针对学生群体的反诈宣传，在开学季组织学生及家长观看“国家反诈中心”在快手、抖音等平台的直播活动。